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9月29日，《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》記者從“北京保險(xiǎn)中介行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)民生”新聞發(fā)布會(huì)上了解到，目前，北京地區(qū)各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)已辦理執(zhí)業(yè)登記的銷售從業(yè)人員6萬(wàn)人;386家注冊(cè)地在北京的法人機(jī)構(gòu)在全國(guó)共有銷售從業(yè)人員超過25萬(wàn)人。

“保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)了解各保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品和服務(wù)，可以根據(jù)消費(fèi)者需求為其選擇保障高、價(jià)格合理的保險(xiǎn)產(chǎn)品及信譽(yù)好、能力強(qiáng)的保險(xiǎn)公司。”北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)李楓告訴記者，基于專業(yè)優(yōu)勢(shì)，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可為消費(fèi)者提供業(yè)務(wù)咨詢、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)安排、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售、風(fēng)險(xiǎn)管理、協(xié)助保險(xiǎn)索賠、價(jià)值衡量與評(píng)估、損失鑒定與理算等中介服務(wù)活動(dòng)。

在保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管上，北京銀保監(jiān)局高度重視，“立足北京、輻射全國(guó)”，不斷強(qiáng)化保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員日常管理，持續(xù)開展執(zhí)業(yè)登記數(shù)據(jù)清核，壓緊壓實(shí)機(jī)構(gòu)管理主體責(zé)任，多措并舉促進(jìn)從業(yè)隊(duì)伍健康有序發(fā)展。

北京銀保監(jiān)局中介處四級(jí)調(diào)研員王嶺表示，當(dāng)前，部分保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在銷售從業(yè)人員管理方面仍存在“重量輕質(zhì)”“廣增員、高脫落”等問題，部分保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從傳統(tǒng)車險(xiǎn)、企財(cái)險(xiǎn)等業(yè)務(wù)向壽險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)盲目轉(zhuǎn)型，機(jī)構(gòu)管理能力跟不上從業(yè)隊(duì)伍發(fā)展速度。

針對(duì)上述問題隱患，北京銀保監(jiān)局在持續(xù)加強(qiáng)日常監(jiān)管基礎(chǔ)上印發(fā)《北京地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)銷售從業(yè)人員信息化管控工作指引》，引導(dǎo)鼓勵(lì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)基于實(shí)際情況加快推進(jìn)信息化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型，依托信息技術(shù)有效加強(qiáng)銷售人員合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管控，實(shí)現(xiàn)強(qiáng)管控、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展。

一是明要求，提出五方面信息化管控基礎(chǔ)。明確保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)銷售從業(yè)人員合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的主體責(zé)任并具備信息系統(tǒng)基礎(chǔ)，結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要、技術(shù)基礎(chǔ)和風(fēng)控能力，充分運(yùn)用科技手段開展保險(xiǎn)銷售和服務(wù)，提升業(yè)務(wù)活動(dòng)數(shù)字化水平，以標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化作業(yè)流程有效控制業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，夯實(shí)信息化管控基礎(chǔ)。

二是劃重點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員合規(guī)管理十方面重點(diǎn)。要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)持續(xù)提升從業(yè)人員管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化水平，將信息化技術(shù)應(yīng)用于銷售從業(yè)人員招募、入職、在職、離職的全周期合規(guī)管理。

三是防風(fēng)險(xiǎn)，梳理保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員可能涉及的五方面關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)需圍繞風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)明確信息化系統(tǒng)改造方向，建立完善風(fēng)險(xiǎn)防控模型工具和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對(duì)當(dāng)前較為突出的代理退保等問題采取有效防控措施，切實(shí)規(guī)范人員管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

“預(yù)計(jì)文件發(fā)布實(shí)施后，有條件有能力開展從業(yè)人員信息化管控的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，管理能力和經(jīng)營(yíng)質(zhì)效將進(jìn)一步提升，加快實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展;在合規(guī)管控和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力下，信息化管理能力基礎(chǔ)相對(duì)較弱的機(jī)構(gòu)，其隊(duì)伍規(guī)模將進(jìn)一步縮減，從而推動(dòng)行業(yè)內(nèi)專業(yè)人才逐步向管理規(guī)范、技術(shù)先進(jìn)的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)集中，未來北京地區(qū)從業(yè)人員整體增長(zhǎng)將更加有序可控。”王嶺說。

據(jù)介紹，北京銀保監(jiān)局下一步將把機(jī)構(gòu)對(duì)文件的落實(shí)情況作為評(píng)估保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)銷售從業(yè)人員管理能力和隊(duì)伍發(fā)展規(guī)模的重要參考，指導(dǎo)機(jī)構(gòu)全面加強(qiáng)信息化建設(shè)，充分發(fā)揮信息技術(shù)在從業(yè)人員合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控中的關(guān)鍵作用，推動(dòng)保險(xiǎn)銷售隊(duì)伍實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。(譚樂之)

關(guān)鍵詞： 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) 保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售 壽險(xiǎn)個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù) 代理退保